Home » سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في الشرق الأوسط وأفريقيا
سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في الشرق الأوسط وأفريقيا حسب نوع التاجر (تجار التجارة الإلكترونية، مقدمو الخدمات الرقمية، منصات السفر والسياحة، منصات الألعاب والترفيه، الأعمال القائمة على الاشتراكات)؛ حسب نوع المعاملة (المدفوعات المشفرة المحلية، المدفوعات المشفرة عبر الحدود، المعاملات القائمة على العملات المستقرة، معاملات البيتكوين والعملات البديلة)؛ حسب حجم العميل (المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، المؤسسات الكبيرة)؛ حسب مستوى الترخيص (بوابات مرخصة بالكامل، بوابات منظمة جزئيًا، بوابات غير مرخصة أو خارجية)؛ حسب البلد – النمو، الحصة، الفرص والتحليل التنافسي، 2024 – 2032
Report ID: 196470 | Report Format : إكسل, بي دي إف
تم تقييم حجم سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بقيمة 2,249.10 مليون دولار أمريكي في عام 2018 ليصل إلى 3,684.92 مليون دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن يصل إلى 6,442.20 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2032، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 6.73% خلال فترة التوقعات.
صفة التقرير
التفاصيل
الفترة التاريخية
2020-2023
السنة الأساسية
2024
فترة التوقعات
2025-2032
حجم سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في الشرق الأوسط وأفريقيا 2024
3,684.92 مليون دولار أمريكي
سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في الشرق الأوسط وأفريقيا، معدل النمو السنوي المركب
6.73%
حجم سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في الشرق الأوسط وأفريقيا 2032
6,442.20 مليون دولار أمريكي
يتم دفع نمو السوق من خلال الطلب المتزايد على المدفوعات الرقمية السريعة عبر التجارة والخدمات عبر الإنترنت. تتبنى الشركات بوابات العملات المشفرة لخفض الرسوم وتقليل وقت التسوية. تعمل العملات المستقرة على تحسين الثقة من خلال تقليل تقلبات الأسعار. توسع شركات التكنولوجيا المالية أدوات الدفع القائمة على البلوكشين للتجار. يدعم الاستخدام المتزايد للهواتف الذكية اعتماد المحافظ الرقمية. الوضوح التنظيمي في بعض الأسواق يعزز ثقة الشركات. تستفيد التجارة عبر الحدود من انخفاض تكاليف التحويل. يستهدف تجار التجزئة المستخدمين الأصغر سناً الذين يفضلون الأصول الرقمية. كما تعمل معالجات الدفع على تحسين الأمان ومكافحة الاحتيال.
تقود منطقة الشرق الأوسط التبني بفضل مراكز التكنولوجيا المالية والدعم القوي للسياسات الرقمية. تقود الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية استخدام الشركات من خلال برامج الساندبوكس المنظمة. تظهر أفريقيا نمواً سريعاً من المدفوعات القائمة على الهواتف المحمولة واحتياجات التحويلات. تعمل نيجيريا وجنوب أفريقيا كمبكرين في التبني. تشهد شمال أفريقيا زيادة مطردة من نمو التجارة الإلكترونية. تظهر الدول الخليجية الصغيرة مع المدفوعات الرقمية المرتبطة بالسياحة. لا تزال الفجوات في البنية التحتية تحد من الوصول إلى المناطق الريفية. تظل المراكز الحضرية المحرك الرئيسي للطلب.
رؤى السوق:
تم تقييم سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بمبلغ 2,249.10 مليون دولار أمريكي في عام 2018، ووصل إلى 3,684.92 مليون دولار أمريكي في عام 2024، ومن المتوقع أن يصل إلى 6,442.20 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2032، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 6.73%، مدفوعًا بزيادة التجارة الرقمية والطلب على المدفوعات عبر الحدود.
تهيمن منطقة الشرق الأوسط بحصة سوقية تقارب 50% بفضل الأنظمة البيئية المتقدمة للتكنولوجيا المالية، والبيئات التنظيمية التجريبية، وجاهزية المؤسسات العالية، بينما تمتلك أفريقيا حوالي 36% مدعومة بالمدفوعات عبر الهواتف المحمولة واستخدام التحويلات، تليها شمال أفريقيا وبقية منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بحوالي 14% مع نمو ثابت في التجارة الإلكترونية.
تبرز أفريقيا كأسرع المناطق نموًا رغم الفجوات في البنية التحتية، حيث تمتلك حصة تقارب 36%، مدفوعة بتبني الشركات الصغيرة والمتوسطة، والوصول المحدود إلى البنوك، والطلب القوي على حلول الدفع عبر الحدود منخفضة التكلفة.
حسب حجم العملاء، تمثل التجار المؤسساتيون الحصة الأكبر بحوالي 35%، مما يعكس حجم المعاملات الأعلى، والتركيز على الامتثال، وتفضيل منصات البوابات القابلة للتوسع والآمنة.
يساهم المجمعون ومزودو خدمات الدفع بحصة تقارب 30%، بينما تمثل الشركات الصغيرة والمتوسطة والمنصات المتوسطة السوق معًا حوالي 35%، مدعومة بالحاجة إلى تبسيط عمليات الانضمام والمشاركة المتزايدة في التجارة الرقمية.
Access crucial information at unmatched prices!
Request your sample report today & start making informed decisions powered by Credence Research Inc.!
التوسع السريع للتجارة الرقمية واحتياجات تحديث مدفوعات التجار
يستفيد سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا من النمو القوي في التجارة الرقمية عبر التجزئة والخدمات. يسعى التجار عبر الإنترنت إلى دورات تسوية أسرع وتقليل الاحتكاك في المدفوعات لتحسين التدفق النقدي. تدعم بوابات العملات الرقمية نقل القيمة المباشر بدون تأخيرات البنوك التقليدية. يحسن هذا الهيكل الدفع من السيطرة على السيولة للتجار. يفضل البائعون عبر الحدود قضبان الدفع الرقمية الموحدة للوصول إلى العملاء العالميين. تدعم خيارات الدفع المرنة معدلات تحويل أعلى. يعزز ذلك تنافسية التجار في القنوات عبر الإنترنت.
على سبيل المثال، أعلنت Binance Pay في نوفمبر 2025 أنها تجاوزت 20 مليون نقطة قبول للتجار عالميًا، من خلال نقاط الدفع المتكاملة عبر QR والمنصات. تدعم الخدمة أكثر من 100 أصل رقمي وتستخدم تقنية التسوية خارج السلسلة لتقديم مدفوعات تجارية شبه فورية ومنخفضة التكلفة، حيث تمثل العملات المستقرة أكثر من 98% من معاملات B2C على المنصة.
نشاط التجارة عبر الحدود العالي واعتماد التحويلات الإقليمية
يكتسب سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا زخماً من النشاط العالي في التجارة عبر الحدود والتحويلات. تتطلب التجارة الإقليمية طرق تسوية سريعة وشفافة. تقلل المدفوعات الرقمية من الاعتماد على سلاسل البنوك المراسلة. يحد التجار من التعرض لتحويل العملات من خلال الأصول الرقمية. تخلق الممرات الثقيلة للتحويلات تدفقات معاملات مستقرة. تقدر الشركات الموجهة للتصدير إمكانية تتبع البلوكشين ورؤية التسوية. يحسن ذلك كفاءة رأس المال العامل.
على سبيل المثال، قامت Yellow Card بمعالجة المعاملات عبر أكثر من 20 دولة أفريقية بحلول عام 2024، بدعم من قضبان التسوية المنظمة من العملات الرقمية إلى العملات الورقية للمدفوعات التجارية عبر الحدود والتجارة المرتبطة بالتحويلات.
نمو النظام البيئي للتكنولوجيا المالية وتطوير البنية التحتية للبلوكشين
يتقدم سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا من خلال النظم البيئية المتنامية للتكنولوجيا المالية. تطور الشركات الناشئة منصات بوابات تركز على التجار بواجهات بسيطة. تقلل واجهات برمجة التطبيقات الخاصة بالبلوك تشين من تعقيد التكامل للشركات. تدعم الأنظمة السحابية الأصلية معالجة المعاملات القابلة للتوسع. تسرع مراكز الابتكار دورات اختبار المنتجات. يحسن التخصيص المحلي من اعتماد التجار. يعزز توفر الخدمة ووقت التشغيل.
التقدم التنظيمي الانتقائي ومواءمة مخاطر المؤسسات
يحصل سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا على دعم من التقدم التنظيمي الانتقائي. تسمح أطر العمل التجريبية بالابتكار في الدفع بشكل محكم. تحسن القواعد الواضحة من تقييم مخاطر المؤسسات. تستكشف البنوك شراكات العملات المشفرة المتوافقة. تقوم شركات الدفع بمواءمة الأنظمة مع معايير مكافحة غسل الأموال. يبحث المستخدمون من الشركات عن بدائل دفع رقمية منظمة. يشجع ذلك على الاستثمار طويل الأمد في المنصات.
اتجاهات السوق:
الاستخدام المتزايد للأصول الرقمية المستقرة لتسويات التجار
يظهر سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا استخدامًا متزايدًا للأصول الرقمية المستقرة. يفضل التجار نتائج التسوية المتوقعة للمعاملات اليومية. تقلل الأصول المستقرة من عدم اليقين في التسعير. تدمج البوابات خيارات الدفع المرتبطة بالعملة الورقية عند الخروج. يكتسب العملاء الثقة أثناء تفويض الدفع. تحسن الأتمتة في التسوية معدلات النجاح. يدعم ذلك حجم المعاملات المتسقة. كما تبسط قنوات العملات المستقرة عملية التسوية لفِرق المالية. يصبح التخطيط المالي أسهل مع تقليل التعرض للتقلبات. يعزز هذا الاتجاه الاستخدام المتكرر للتجار.
على سبيل المثال، ذكرت CoinGate في تقريرها عن المدفوعات لعام 2024 أن USDT تجاوزت البيتكوين كأكثر الأصول استخدامًا في الدفع، حيث تمثل العملات المستقرة حوالي 35% من جميع المعاملات المعالجة، مدفوعة بطلب التجار على استقرار التسوية.
تكامل المحافظ المتنقلة عبر منصات المستهلكين والتجار
يتماشى سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا مع توسع المحافظ المتنقلة. يكتسب سلوك الدفع الأول بالمحفظة زخمًا بين المستخدمين في المناطق الحضرية. تدمج التطبيقات الفائقة ميزات الدفع بالعملات المشفرة. تدخل المدفوعات المشفرة القائمة على QR البيئات التجارية. يحسن الوصول المتنقل من نطاق الدفع. تحسن البوابات الواجهات للهواتف الذكية. يزيد ذلك من تكرار المعاملات اليومية. يحسن الخروج بنقرة واحدة من تجربة العملاء. يدعم التوافق بين المحافظ الاستخدام عبر المنصات المتعددة. يدفع هذا التحول إلى زيادة التفاعل مع المدفوعات.
على سبيل المثال، بدأت Binance Pay في طرح المدفوعات المشفرة القائمة على QR عبر مواقع تجزئة مختارة في الإمارات العربية المتحدة منذ منتصف عام 2022، مما يتيح عمليات الدفع عبر المحافظ المتنقلة دون الاعتماد على البنية التحتية التقليدية للبطاقات من خلال شراكات مع التجار المحليين.
تركيز المؤسسات على الأمان والامتثال وجاهزية التدقيق
يتجه سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا نحو أطر أمان أقوى. يقوم مقدمو الخدمات بنشر ضوابط الحفظ المتقدمة. يقلل المراقبة المستمرة من التعرض للاحتيال. تقوم أدوات الامتثال بفحص المعاملات في الوقت الفعلي. تلبي السجلات الجاهزة للتدقيق احتياجات المؤسسات. يبني ضمان الأمان ثقة التجار. يدعم ذلك المدفوعات ذات القيمة الأعلى. تطالب المؤسسات بتقارير واضحة. تتماشى الضوابط الداخلية مع معايير الحوكمة. يتيح هذا التركيز اعتماد المؤسسات على المدى الطويل.
اعتماد واجهات برمجة التطبيقات المعيارية والطلب على تخصيص الخروج
يفضل سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا تصميم البوابات المعيارية. تُمكّن واجهات برمجة التطبيقات من تخصيص سير عمل الدفع. يتحكم التجار في خيارات العملات والمحافظ. تقلل الأدوات الجاهزة من وقت النشر. يقلل المطورون من جهد الإعداد. يدعم التخصيص نماذج الأعمال المتنوعة. يسرع من عملية انضمام التجار. تدعم مرونة واجهات برمجة التطبيقات التوسع السريع. تساعد الخيارات ذات العلامات البيضاء في التحكم بالعلامة التجارية. يحسن هذا النهج من تكيف المنصة.
تحليل تحديات السوق:
التجزئة التنظيمية وتعقيد الامتثال
يواجه سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا عدم اتساق تنظيمي عبر البلدان. تختلف القواعد بشكل كبير بين الولايات القضائية. تظل وضوح التراخيص غير متساوية. يزيد الامتثال عبر الحدود من التكلفة التشغيلية. تزيد التغيرات في السياسات من مخاطر التخطيط. تؤخر الشركات الكبيرة قرارات التبني. يبطئ ذلك جهود التوسع الإقليمي. تواجه فرق الامتثال أعباء تقارير أعلى. تمتد جداول دخول السوق بسبب الموافقات. يفضل هذا البيئة مقدمي الخدمات ذوي رأس المال الجيد.
قيود البنية التحتية وفجوات الثقة لدى المستهلكين
يواجه سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا حواجز البنية التحتية والثقة. تتفاوت جودة الإنترنت عبر المناطق. يظل الوصول الريفي محدودًا. تظل توعية المستخدمين بالدفع بالعملات المشفرة منخفضة. تؤثر مخاوف الأمان على ثقة المستهلكين. تؤثر حوادث الاحتيال على التصور العام. يحد ذلك من التبني في السوق الشامل. يستثمر التجار أكثر في دعم المستخدمين. تكتسب حملات بناء الثقة أهمية. يتبع التبني التدريجي جهود التعليم.
فرص السوق:
رقمنة التجار عبر الاقتصادات الحضرية الناشئة
يمتلك سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا إمكانات نمو قوية في المدن الناشئة. يبحث التجار الصغار عن أدوات دفع رقمية منخفضة التكلفة. تقلل بوابات العملات المشفرة من حواجز الدخول. يتبنى التجارة الحضرية المدفوعات القائمة على المحافظ. يدعم التبني الرقمي بقيادة الشباب الطلب. تستكشف القطاعات غير الرسمية التسويات عبر تقنية البلوكشين. يوسع ذلك من نظام التجار البيئي. تتسارع رقمنة الأسواق المحلية من خلال المدفوعات عبر الهاتف المحمول. يحسن القبول غير النقدي من شفافية المعاملات. يدعم هذا التحول تقنين الأعمال الصغيرة.
الشراكات الاستراتيجية مع البنوك وشبكات الدفع
يمكن لسوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا التوسع من خلال الشراكات المؤسسية. تسعى البنوك للحصول على تعرض لنماذج الدفع الرقمية. توفر البوابات الخبرة في تقنية البلوكشين. تحسن النماذج المشتركة من التوافق التنظيمي. تجذب السكك الحديدية الهجينة بين العملات الورقية والعملات المشفرة الشركات. تعزز الشراكات من ثقة العملاء. تقوي من موقف السوق على المدى الطويل. تتحسن موثوقية التسوية من خلال الروابط المصرفية. تتماشى عمليات الامتثال مع المعايير المالية. تدعم هذه التحالفات التبني الأوسع للشركات.
تحليل تقسيم السوق:
حسب نوع التاجر
يظهر سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا تبنيًا متنوعًا عبر فئات التجار. يتصدر تجار التجارة الإلكترونية في التبني بسبب أحجام المبيعات العالية عبر الإنترنت والوصول عبر الحدود. يتبنى مقدمو الخدمات الرقمية العملات المشفرة لدعم التسوية الفورية والفوترة العالمية. تفضل منصات السفر والسياحة العملات المشفرة لتقليل الاعتماد على البطاقات وتقليل التعرض لعمليات الاسترداد. تقدر منصات الألعاب والترفيه المعالجة السريعة للمعاملات المتكررة ذات القيمة المنخفضة. تستخدم الشركات القائمة على الاشتراكات العملات المشفرة للمدفوعات المتكررة والوصول إلى العملاء العالميين. يحسن مرونة الدفع عبر قطاعات التجار المتعددة.
على سبيل المثال، أبلغت BitPay عن نمو بنسبة 16% في المعاملات بالعملات المشفرة داخل قطاع الألعاب في عام 2025، مع زيادة الاستخدام عبر الأسواق الناشئة في آسيا وأمريكا اللاتينية.
حسب نوع المعاملة
يعكس سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا تقسيمًا قويًا حسب نوع المعاملة. تدعم المدفوعات المحلية بالعملات المشفرة التجارة الرقمية المحلية وتسوية التجار. تظل المدفوعات عبر الحدود بالعملات المشفرة المحرك الرئيسي للطلب بسبب السرعة والكفاءة في التكلفة. تكتسب المعاملات القائمة على العملات المستقرة تفضيلًا لقيمة التسوية المتوقعة. تخدم معاملات البيتكوين والعملات البديلة مجموعات مستخدمين محددة مع تحمل أعلى للمخاطر. يختار التجار أنواع المعاملات بناءً على ملف تعريف العملاء والتعرض للتقلبات. يوازن بين سرعة التسوية، التحكم في التكلفة، واحتياجات إدارة المخاطر.
على سبيل المثال، أبرزت NOWPayments في تقريرها Wrapped لعام 2024 أنها قدمت “زر المعالجة التلقائية” ووسعت شبكة مزودي العملات الورقية لربط العملات المشفرة والتمويل التقليدي، مما يمكن التجار من تلبية احتياجات جمهور عالمي.
حسب حجم العميل
يختلف تبني سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا حسب حجم العميل. تسعى الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى أدوات دفع رقمية بسيطة وميسورة التكلفة. تقلل بوابات العملات المشفرة من حواجز الدخول للشركات الصغيرة والمتوسطة التي تدخل التجارة عبر الإنترنت. تركز الشركات الكبيرة على الامتثال، التوسع، وموثوقية النظام. تتطلب أحجام المعاملات العالية ضوابط مخاطر متقدمة. تؤثر قدرة التكامل على اختيار بوابة الشركات. يدعم كل من النماذج التجارية الناشئة والناضجة.
حسب مستوى الترخيص
يختلف سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا حسب مستوى الترخيص. تجذب البوابات المرخصة بالكامل البنوك والشركات الكبيرة التي تسعى إلى ضمان تنظيمي. تخدم البوابات المنظمة جزئيًا الأسواق ذات الأطر المتطورة. تجذب البوابات غير المرخصة أو الخارجية التجار الذين يحتاجون إلى مرونة تشغيلية. يشكل تفضيل المخاطر تفضيل التجار عبر المناطق. يؤثر قوة الامتثال على الثقة طويلة الأجل. يخلق نظامًا بيئيًا متعدد الطبقات وتنافسيًا.
التقسيم:
حسب نوع التاجر
تجار التجارة الإلكترونية
مقدمو الخدمات الرقمية
منصات السفر والسياحة
منصات الألعاب والترفيه
الشركات القائمة على الاشتراكات
حسب نوع المعاملة
المدفوعات المحلية بالعملات المشفرة
المدفوعات عبر الحدود بالعملات المشفرة
المعاملات القائمة على العملات المستقرة
معاملات البيتكوين والعملات البديلة
حسب حجم العميل
الشركات الصغيرة والمتوسطة
الشركات الكبيرة
حسب مستوى الترخيص
بوابات مرخصة بالكامل
بوابات منظمة جزئيًا
بوابات غير مرخصة أو خارجية
حسب الدولة
الإمارات العربية المتحدة
المملكة العربية السعودية
نيجيريا
جنوب أفريقيا
مصر
كينيا
باقي الشرق الأوسط وأفريقيا
تحليل إقليمي:
الشرق الأوسط
يظهر سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا تركيزًا قويًا في منطقة الشرق الأوسط. يمثل الشرق الأوسط ما يقرب من 50% من حصة السوق بسبب البنية التحتية المتقدمة للتكنولوجيا المالية واستعداد الشركات العالي. تقود الإمارات العربية المتحدة التبني مع أطر تنظيمية واضحة وبرامج تجريبية نشطة. تليها المملكة العربية السعودية مع استخدام متزايد عبر التجارة الإلكترونية والخدمات الرقمية. يدعم انتشار المحافظ الرقمية العالية قبول الدفع بالعملات المشفرة. النشاط التجاري عبر الحدود القوي يدعم طلب المعاملات. يستفيد من توفر رأس المال والبنية التحتية القوية للدفع.
أفريقيا
يظهر سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا نموًا سريعًا عبر أفريقيا. تمتلك أفريقيا حوالي 36% من حصة السوق، مدعومة بسلوك الدفع عبر الهاتف المحمول أولاً. تقود نيجيريا بسبب قاعدة المستخدمين الكبيرة للعملات المشفرة واعتمادها على التحويلات المالية. تليها جنوب أفريقيا مع تبني بقيادة الشركات ونضج التكنولوجيا المالية. الوصول المحدود إلى البنوك التقليدية يزيد من أهمية الدفع بالعملات المشفرة. تستخدم الشركات الصغيرة والمتوسطة البوابات للوصول إلى العملاء الدوليين. ينمو أسرع من الشرق الأوسط رغم تحديات البنية التحتية.
شمال أفريقيا وباقي منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا
يظهر سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا تبنيًا تدريجيًا عبر شمال أفريقيا والدول الأخرى في المنطقة. يمثل هذا الجزء ما يقرب من 14% من حصة السوق. تقود مصر بسبب توسع التجارة الإلكترونية والاستثمار في الدفع الرقمي. تظهر المغرب وكينيا انضمامًا ثابتًا للتجار مدعومًا بنمو التكنولوجيا المالية. تشجع المدفوعات المرتبطة بالسياحة قبول العملات المشفرة في أسواق محددة. يختلف وضوح التنظيم عبر الدول ويبطئ من التبني. يقدم إمكانات توسع طويلة الأجل مع تحسين توافق السياسات.
Shape Your Report to Specific Countries or Regions & Enjoy 30% Off!
يتميز سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بهيكل تنافسي مجزأ بشكل معتدل. يتنافس اللاعبون العالميون مع المتخصصين الإقليميين عبر قوة الترخيص وعمق التكامل. يركز المزودون الرائدون على التسوية الآمنة، ودعم العملات المستقرة، وواجهات برمجة التطبيقات الصديقة للتجار. تميز الشركات الإقليمية من خلال الامتثال المحلي والوصول إلى البنوك. تعزز الشراكات مع منصات التكنولوجيا المالية من نطاق التوزيع. تشكل موثوقية المنتج وسرعة الانضمام اختيار التجار. يبقى مدفوعًا بالابتكار مع التركيز على الاستعداد للامتثال والقابلية للتوسع. تشجع شدة التنافس الترقيات السريعة للميزات. تؤثر الثقة في العلامة التجارية والمواءمة التنظيمية على الوضع طويل الأجل.
التطورات الأخيرة:
في نوفمبر 2025، أعلنت CoinPayments عن إعادة دخولها إلى السوق الأمريكية، كخطوة طبيعية في توسيع بنيتها التحتية العالمية لتلبية الطلب المتزايد. تركز الشركة على القطاعات ذات النمو العالي بما في ذلك الموضة، وتجارة التجزئة الفاخرة، والسفر، والتجارة الإلكترونية، حيث تخدم مليون مستخدم للمحفظة على مستوى العالم مع الحفاظ على شهادة ISO 27001 للامتثال وسلامة البيانات.
في أكتوبر 2025، أطلقت NOWPayments تحديثات كبيرة للمنصة تركزت على تحسين تجربة المستخدم وكفاءة المعاملات. شملت التحديثات اتساق التصميم الموحد عبر جميع أقسام المنصة، وتسريع عمليات الحفظ مع تحميل الأرصدة في دقيقة واحدة فقط بدلاً من التأخيرات الطويلة، وتحسين وثائق تكامل الدفع، وتحسين أدوات التواصل بين الفريق.
في أكتوبر 2025، أعلنت BitPay عن شراكة استراتيجية مع ACI Worldwide، مبتكر أصلي في تكنولوجيا المدفوعات العالمية. توسع هذه الشراكة حلول الأصول الرقمية لـ BitPay من خلال منصة تنظيم المدفوعات التابعة لـ ACI، مما يمكن التجار ومقدمي خدمات الدفع من قبول وإدارة العملات الرقمية بما في ذلك العملات المستقرة كتكملة استراتيجية لقنوات الدفع التقليدية.
في سبتمبر 2025، وسعت Binance Pay وجودها في إفريقيا من خلال شراكة استراتيجية مع Zapper، أحد أبرز مقدمي خدمات الدفع في جنوب إفريقيا. مكنت هذه التكاملية أكثر من 31,000 تاجر إضافي في جنوب إفريقيا من قبول مدفوعات العملات المشفرة، مما وسع بشكل كبير شبكة التجار العالمية إلى أكثر من 63,000 موقع بما في ذلك سلاسل رئيسية مثل KFC وWimpy وMugg & Bean، إلى جانب مزودي الوقود Total وSasol.
تغطية التقرير:
يقدم تقرير البحث تحليلاً معمقاً بناءً على نوع التاجر، نوع المعاملة، حجم العميل ومستوى الترخيص. ويفصل اللاعبين الرئيسيين في السوق، مقدماً نظرة عامة على أعمالهم، وعروض منتجاتهم، واستثماراتهم، ومصادر إيراداتهم، وتطبيقاتهم الرئيسية. بالإضافة إلى ذلك، يتضمن التقرير رؤى حول البيئة التنافسية، وتحليل SWOT، والاتجاهات الحالية في السوق، بالإضافة إلى المحركات والقيود الأساسية. علاوة على ذلك، يناقش التقرير العوامل المختلفة التي دفعت إلى توسع السوق في السنوات الأخيرة. كما يستكشف ديناميكيات السوق، والسيناريوهات التنظيمية، والتطورات التكنولوجية التي تشكل الصناعة. ويقيم تأثير العوامل الخارجية والتغيرات الاقتصادية العالمية على نمو السوق. وأخيراً، يقدم توصيات استراتيجية للوافدين الجدد والشركات القائمة للتنقل في تعقيدات السوق.
التوقعات المستقبلية:
سيستمر توسع التجارة الرقمية في دعم الطلب على البوابات عبر منصات البيع بالتجزئة والخدمات، مدفوعًا بزيادة المعاملات عبر الإنترنت ونشاط التجار عبر الحدود.
سيزداد استخدام العملات المستقرة بسبب قيم التسوية المتوقعة، مما يساعد التجار على إدارة مخاطر التسعير وتسوية النقد اليومية بشكل أكثر فعالية.
ستظل المدفوعات عبر الحدود محرك النمو الأساسي، مدعومة بتسوية أسرع، ورسوم أقل، وتقليل الاعتماد على البنوك المراسلة.
سيزداد اعتماد الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال أدوات التفعيل المبسطة، وعمليات الامتثال الخفيفة، والتكامل السهل مع قنوات المبيعات الحالية.
سيتركز الطلب المؤسسي على المنصات الجاهزة للامتثال التي تدعم مسارات التدقيق، والتقارير التنظيمية، ومعالجة المعاملات القابلة للتوسع.
سيتوسع تكامل المحافظ المحمولة في استخدام المعاملات اليومية حيث يفضل المستهلكون تجارب الدفع القائمة على QR والتطبيقات بدلاً من البطاقات.
ستحظى الاستثمارات في الأمن بالأولوية بين المزودين لمعالجة مخاطر الاحتيال، وحماية الحفظ، وضوابط البيانات على مستوى المؤسسات.
ستتجه اللوائح الإقليمية نحو أطر أكثر وضوحًا، مما يحسن اليقين القانوني ويشجع المشاركة المؤسسية في مدفوعات العملات المشفرة.
ستعيد الشراكات بين البنوك والتكنولوجيا المالية تشكيل أنظمة الدفع من خلال الجمع بين سكك البلوكشين وبنية التسوية بالعملة الورقية الموثوقة.
سيعتمد تمايز المنصات على مرونة واجهات برمجة التطبيقات، ووقت تشغيل النظام، والقدرة على تخصيص تدفقات الدفع لتلبية احتياجات التجار المتنوعة.
جدول المحتويات الفصل رقم 1: المقدمة 21
1.1. وصف التقرير 21
الغرض من التقرير 21
العرض الفريد والنقاط الرئيسية 21
1.2. الفوائد الرئيسية لأصحاب المصلحة 22
1.3. الجمهور المستهدف 22 الفصل رقم 2: الملخص التنفيذي 23 الفصل رقم 3: قوى السوق ونبض الصناعة لبوابات الدفع بالعملات الرقمية 25
3.1. أسس التغيير – نظرة عامة على السوق 25
3.2. محفزات التوسع – العوامل الرئيسية للسوق 27
3.3. معززات الزخم – محفزات النمو 28
3.4. وقود الابتكار – التقنيات المبتكرة 28
3.5. الرياح المعاكسة والمتقاطعة – قيود السوق 29
3.6. تيارات التنظيم – تحديات الامتثال 30
3.7. الاحتكاكات الاقتصادية – ضغوط التضخم 30
3.8. آفاق غير مستغلة – إمكانات النمو والفرص والملاحة الاستراتيجية – أطر الصناعة 31
3.9. توازن السوق – قوى بورتر الخمس 32
3.10. ديناميات النظام البيئي – تحليل سلسلة القيمة 34
3.11. القوى الكلية – تحليل PESTEL 36 الفصل رقم 4: رؤى مضافة للقيمة 38
4.1. حجم السوق وأحجام المعاملات (بالدولار والعملات الرقمية) 38
4.2. اختراق تبني التجار 38
4.3. حصة المعاملات عبر الحدود 38
4.4. استخدام العملات المستقرة مقابل حصة BTC / ETH 38
4.5. معايير التسعير (الرسوم، الفروق) 38
4.6. متطلبات الانضمام ومعرفة العميل (KYC) 38
4.7. مشهد الاسترداد والاحتيال 38
4.8. خريطة الحرارة التنظيمية حسب البلد 38
4.9. العلاقات المصرفية وخيارات التسوية 38 الفصل رقم 5: تحليل المنافسة 39
5.1. تحليل حصة السوق للشركات 39
5.1.1. حصة الإيرادات السوقية لشركات بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا 39
5.2. التطورات الاستراتيجية 41
5.2.1. الاستحواذات والاندماجات 41
5.2.2. الإطلاقات الجديدة 42
5.2.3. الاتفاقيات والتعاونات 43
5.3. لوحة القيادة التنافسية 44
5.4. مقاييس تقييم الشركات، 2024 45 الفصل رقم 6: تحليل السوق في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، الرؤى والتوقعات، حسب نوع التاجر 46 الفصل رقم 7: تحليل السوق في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، الرؤى والتوقعات، حسب نوع المعاملة 50 الفصل رقم 8: تحليل السوق في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، الرؤى والتوقعات، حسب حجم العميل 54 الفصل رقم 9: تحليل السوق في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، الرؤى والتوقعات، حسب مستوى الترخيص 58 الفصل رقم 10: تحليل السوق في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، الرؤى والتوقعات، حسب البلد 62 الفصل رقم 11: ملف الشركة 67
11.1. CoinPayments 67
11.2. NOWPayments 70
11.3. Plisio 70
11.4. BITPAY 70
11.5. CoinGate 70
11.6. Binance Pay 70
11.7. Fasset 70
11.8. Rain 70
11.9. Yellow Card 70
11.10. Luno 70
قائمة الأشكال
الشكل رقم 1. حصة الإيرادات في سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية، حسب نوع التاجر، 2024 و2032 46
الشكل رقم 2. تحليل جاذبية السوق، حسب نوع التاجر 47
الشكل رقم 3. فرصة نمو الإيرادات المتزايدة حسب نوع التاجر، 2024 – 2032 48
الشكل رقم 4. حصة الإيرادات في سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية، حسب نوع المعاملة، 2024 و2032 50
الشكل رقم 5. فرصة نمو الإيرادات المتزايدة حسب نوع المعاملة، 2024 – 2032 51
الشكل رقم 6. فرصة نمو الإيرادات المتزايدة حسب نوع المعاملة، 2024 – 2032 52
الشكل رقم 7. حصة الإيرادات في سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية، حسب حجم العميل، 2024 و2032 54
الشكل رقم 8. تحليل جاذبية السوق، حسب حجم العميل 55
الشكل رقم 9. فرصة نمو الإيرادات المتزايدة حسب حجم العميل، 2024 – 2032 56
الشكل رقم 10. حصة الإيرادات في سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية، حسب مستوى الترخيص، 2024 و2032 58
الشكل رقم 11. تحليل جاذبية السوق، حسب مستوى الترخيص 59
الشكل رقم 12. فرصة نمو الإيرادات المتزايدة حسب مستوى الترخيص، 2024 – 2032 60
الشكل رقم 13. حصة الإيرادات في سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية، حسب البلد، 2024 و2032 62
الشكل رقم 14. تحليل جاذبية السوق، حسب البلد 63
الشكل رقم 15. فرصة نمو الإيرادات المتزايدة حسب البلد، 2024 – 2032 64
قائمة الجداول
الجدول رقم 1: إيرادات سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، حسب نوع التاجر، 2018 – 2024 (مليون دولار أمريكي) 49
الجدول رقم 2: إيرادات سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، حسب نوع التاجر، 2025 – 2032 (مليون دولار أمريكي) 49
الجدول رقم 3: إيرادات سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، حسب نوع المعاملة، 2018 – 2024 (مليون دولار أمريكي) 53
الجدول رقم 4: إيرادات سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، حسب نوع المعاملة، 2025 – 2032 (مليون دولار أمريكي) 53
الجدول رقم 5: إيرادات سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، حسب حجم العميل، 2018 – 2024 (مليون دولار أمريكي) 57
الجدول رقم 6: إيرادات سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، حسب حجم العميل، 2025 – 2032 (مليون دولار أمريكي) 57
الجدول رقم 7: إيرادات سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، حسب مستوى الترخيص، 2018 – 2024 (مليون دولار أمريكي) 61
الجدول رقم 8: إيرادات سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، حسب مستوى الترخيص، 2025 – 2032 (مليون دولار أمريكي) 61
الجدول رقم 9: إيرادات سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، حسب البلد، 2018 – 2024 (مليون دولار أمريكي) 65
الجدول رقم 10: إيرادات سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، حسب البلد، 2025– 2032 (مليون دولار أمريكي) 66
اطلب عينة مجانية
We prioritize the confidentiality and security of your data. Our promise: your information remains private.
Ready to Transform Data into Decisions?
اطلب تقريرك التجريبي وابدأ رحلتك نحو قرارات مستنيرة
توفير البوصلة الإستراتيجية لعمالقة الصناعة.
الأسئلة المتكررة:
ما هو حجم سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا الحالي، وما هو الحجم المتوقع له في عام 2032؟
سوق بوابات الدفع المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بلغ 3,684.92 مليون دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن يصل إلى 6,442.20 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2032.
ما هو معدل النمو السنوي المركب المتوقع لسوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بين عامي 2024 و2032؟
من المتوقع أن ينمو سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 6.73% خلال فترة التوقعات.
أي قطاع من سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا احتفظ بأكبر حصة في عام 2024؟
احتلت مدفوعات العملات الرقمية عبر الحدود الحصة الأكبر في سوق بوابات الدفع بالعملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بسبب التجارة الإقليمية القوية واستخدام التحويلات المالية.
ما هي العوامل الرئيسية التي تعزز نمو سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا؟
ينمو سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا من خلال توسع التجارة الرقمية، وزيادة الطلب على المدفوعات عبر الحدود، واعتماد العملات المستقرة.
من هم الشركات الرائدة في سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا؟
تشمل الشركات الرئيسية في سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا CoinPayments وNOWPayments وBitPay وBinance Pay وYellow Card.
أي منطقة كانت لها الحصة الأكبر من سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا في عام 2024؟
استحوذت منطقة الشرق الأوسط على أكبر حصة من سوق بوابات الدفع بالعملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بسبب البنية التحتية القوية للتكنولوجيا المالية والتنظيم.
About Author
Rajdeep Kumar Deb
Lead Analyst – Consumer & Finance
Rajdeep brings a decade of consumer goods and financial services insight to strategic market analysis.
حجم سوق التأمين على السيارات في الإمارات العربية المتحدة قُدّر بـ 1,800.00 مليون دولار أمريكي في عام 2018 إلى 2,076.64 مليون دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن يصل إلى 2,949.04 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2032، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 4.53% خلال فترة التوقعات.
تم تقدير حجم سوق التمويل المتميز بقيمة 51,237.67 مليون دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن يصل إلى 120,656.5 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2032، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 11.3% خلال فترة التوقعات.
South Africa P2P Lending Market size was valued at USD 2.89 billion in 2024 and is anticipated to reach USD 24.79 billion by 2032, at a CAGR of 30.83% during the forecast period.
Pet insurance market size was valued at USD 11.37 billion in 2024 and is anticipated to reach USD 26.98 billion by 2032, at a CAGR of 11.41% during the forecast period.
Digital Payments Market size was valued USD 147.06 billion in 2024 and is anticipated to reach USD 474.53 billion by 2032, at a CAGR of 15.77% during the forecast period.
Investment Banking Trading Services Market size was valued USD 395.8 billion in 2024 and is anticipated to reach USD 640.43 billion by 2032, at a CAGR of 6.2% during the forecast period.
The global customs audit market has witnessed steady growth in recent years and is expected to continue growing at a CAGR of 3.00% between 2023 and 2030.
Egg Freezing and Embryo Banking Market was valued at USD 4.7 billion in 2024 and is anticipated to reach USD 9.78 billion by 2032, growing at a CAGR of 9.6% during the forecast period.
The Global Insurance Technology Market size was valued at USD 3,223.7 million in 2018, increasing to USD 4,615.6 million in 2024, and is anticipated to reach USD 7,725.1 million by 2032, growing at a CAGR of 6.70% during the forecast period.
Cheque Scanner Market size was valued USD 739.9 million in 2024 and is anticipated to reach USD 1152.85 million by 2032, at a CAGR of 5.7% during the forecast period.
The Online Payment Gateway Market size was valued at USD 8,574.8 million in 2018, increased to USD 28,888.4 million in 2024, and is anticipated to reach USD 104,826.9 million by 2032, growing at a CAGR of 17.40% during the forecast period.
The Global Letter of Credit Confirmation Market size was valued at USD 3,492.91 million in 2018 to USD 4,779.62 million in 2024 and is anticipated to reach USD 6,850.92 million by 2032, at a CAGR of 4.28% during the forecast period.
خيار الترخيص
The report comes as a view-only بي دي إف document, optimized for individual clients. This version is recommended for personal digital use and does not allow printing. Use restricted to one purchaser only.
$3999
To meet the needs of modern corporate teams, our report comes in two formats: a printable بي دي إف and a data-rich إكسل sheet. This package is optimized for internal analysis. Unlimited users allowed within one corporate location (e.g., regional office).
$5999
The report will be delivered in printable بي دي إف format along with the report’s data إكسل sheet. This license offers 100 Free Analyst hours where the client can utilize Credence Research Inc. research team. Permitted for unlimited global use by all users within the purchasing corporation, such as all employees of a single company.
Thank you for the data! The numbers are exactly what we asked for and what we need to build our business case.
عالم مواد (privacy requested)
The report was an excellent overview of the Industrial Burners market. This report does a great job of breaking everything down into manageable chunks.
